Cómo Denunciar una Estafa Virtual en Colombia: Portal ¡ADenunciar! y Fiscalía

Respuesta rápida: Si fuiste víctima de una estafa por internet en Colombia, detén todo contacto con el estafador y guarda capturas de pantalla, recibos y URLs. Luego, ingresa al portal oficial ¡ADenunciar! (asociado con la Policía Nacional y la Fiscalía) para radicar tu caso de forma gratuita. Si el fraude involucró plataformas como Nequi o DaviPlata, conserva la denuncia formal como soporte para el reporte ante el proveedor.

1. Qué hacer en los primeros 15 minutos (Checklist de pruebas)

El pánico es el peor enemigo cuando te das cuenta de que una compra virtual o un pago era un fraude. Antes de bloquear al usuario o borrar la conversación por la rabia, necesitas asegurar la evidencia. Las autoridades necesitan un rastro digital claro para evaluar el caso.

• No confrontes al estafador: Si le dices que lo vas a denunciar, probablemente borrará sus cuentas, los mensajes y desaparecerá.
• Haz capturas de pantalla de todo: Guarda el perfil del vendedor, la publicación original, los números de teléfono y el historial completo del chat.
• Guarda los comprobantes bancarios: Descarga el PDF o toma pantallazos del comprobante de transferencia donde se vea el número de cuenta, la fecha, la hora y el nombre del titular al que le enviaste el dinero.
• Anota las URLs: Si la estafa fue en una página web falsa (suplantación), copia el enlace exacto.

Si durante el engaño también compartiste fotos de tu cédula y temes una suplantación de identidad, te sugiero revisar nuestra guía sobre cómo reportar la pérdida o robo de documentos en el SIDEX para protegerte legalmente.

2. Cómo usar el portal ¡ADenunciar! paso a paso

En Colombia, los delitos informáticos (como el hurto por medios informáticos o la transferencia no consentida de activos, incluidos en la Ley 1273 de 2009) se pueden reportar sin salir de casa. El sistema ¡ADenunciar! es la plataforma oficial asociada con la Policía Nacional y la Fiscalía General de la Nación.

El trámite es completamente gratuito y no requiere abogado. Así funciona el proceso:

1. Ingresa a la página oficial de la Policía Nacional y busca la sección de ¡ADenunciar!, o ve directamente a adenunciar.policia.gov.co.
2. Acepta los términos de tratamiento de datos y selecciona la categoría disponible que corresponda a los hechos, como “Delitos Informáticos”.
3. Llena el formulario con tus datos personales y redacta los hechos de forma cronológica. Sé específico: menciona fechas, horas, montos y los datos que conozcas del presunto estafador.
4. Adjunta las pruebas que recopilaste (pantallazos, PDFs de transferencias).

Al terminar, el sistema te enviará un número de incidente a tu correo. Ojo, este número es solo la confirmación de que el sistema recibió tu solicitud. Si procede, posteriormente te informarán el NUNC (Número Único de Noticia Criminal), que consta de 21 dígitos y es el identificador del caso.

3. Qué hacer si pagaste por Nequi, DaviPlata o tu banco

Una de las frustraciones más grandes es contactar al banco y sentir que no hacen nada. Presenta el reporte cuanto antes, entrega los soportes y pregunta por el procedimiento aplicable; una denuncia no garantiza que una transferencia sea reversada.

Si usaste Nequi: La plataforma indica expresamente que el primer paso es denunciar ante la Fiscalía. Una vez tengas la denuncia, debes contactar a Nequi a través de sus canales de ayuda oficiales enviando los soportes del pago, tu relato y la copia de la denuncia. Si notas movimientos que tú no hiciste, la app tiene una ruta específica para reportar “No reconozco este movimiento” y adoptar medidas de seguridad.

Si usaste DaviPlata: Tienen un portal de ayuda en línea con una opción directa que dice “Quiero reportar un fraude”. Al igual que con Nequi, documenta todo y ten tu denuncia penal a la mano.

Nota realista: Denunciar no garantiza que te devuelvan la plata. Es un paso para poner los hechos en conocimiento de la autoridad y aportar soporte a los procesos internos de las entidades financieras, pero la recuperación del dinero depende de los hechos y del proceso de cada entidad.

4. CAI Virtual y cómo consultar el estado de tu caso

Si tienes dudas antes de poner la denuncia, la Policía cuenta con el CAI Virtual. Este es un canal para recibir orientación sobre ciberseguridad, reportar incidentes o verificar URLs sospechosas, pero recuerda: un chat con el CAI Virtual no reemplaza la denuncia formal en ¡ADenunciar! o en la Fiscalía.

Una vez que tienes tu NUNC de 21 dígitos, puedes consultar la información básica del caso en la página web de la Fiscalía, o comunicarte a sus líneas oficiales:

• Desde un celular: marca al 122.
• Línea gratuita nacional: 01 8000 9197 48.

Si la estafa tiene que ver con esquemas piramidales o supuestas inversiones que captan dinero del público de forma masiva, también puedes informarlo a la Superintendencia Financiera al correo super@superfinanciera.gov.co.

5. Cómo reducir riesgos al comprar o vender en línea

Según los anuncios activos en Colombia Move (julio 2026), categorías de alto valor como vehículos tienen 12 clasificados activos en nuestra plataforma. En internet, este tipo de negocio también puede servir de gancho para estafadores que piden “adelantos para asegurar el negocio”.

Para evitar caer en estas trampas, cambia tu forma de transar en línea:

• No pagues por adelantado a desconocidos: Menos aún si te presionan diciendo que “hay otro comprador esperando”.
• Verifica los documentos: Si vas a comprar un carro o moto, usa herramientas oficiales para consultar el SOAT digital y verificar su autenticidad en el RUNT antes de soltar un peso.
• Distingue entre un fraude y un mal producto: Si compraste algo usado y te llegó con un rayón, eso no necesariamente es un delito informático. Conoce cómo funciona la garantía legal para productos usados en Colombia para saber si debes acudir a la Superintendencia de Industria y Comercio (SIC) en lugar de la Fiscalía.

Preguntas frecuentes

❓ ¿Dónde denuncio una estafa virtual en Colombia?

El canal oficial es el portal ¡ADenunciar!, asociado con la Policía Nacional y la Fiscalía. Si el delito específico no aparece en las opciones virtuales, deberás acercarte presencialmente a un punto de recepción de denuncias de la Fiscalía o la Policía.

❓ ¿Qué pruebas debo guardar antes de denunciar?

Debes recopilar capturas de pantalla de los chats, comprobantes bancarios de las transferencias, URLs de los perfiles o páginas web falsas, números de teléfono y cualquier dato que identifique la transacción o al presunto estafador.

❓ ¿Qué es el NUNC y para qué sirve?

El NUNC es el Número Único de Noticia Criminal, un código de 21 dígitos que identifica el caso si el reporte procede. Sirve para consultar su información básica en los canales de la Fiscalía.

❓ ¿Me devuelven la plata si denuncio?

No hay ninguna garantía de que recuperes el dinero. La denuncia permite poner los hechos en conocimiento de las autoridades y sirve como soporte formal ante las entidades financieras, pero el reintegro depende de los hechos y del proceso de cada entidad.

❓ ¿Qué hago si me estafaron por Nequi?

Primero radica tu denuncia formal en la Fiscalía. Luego, comunícate con los canales oficiales de ayuda de Nequi enviando las pruebas del fraude y la copia de tu denuncia para que analicen el reporte.

❓ ¿Qué hago si fue por DaviPlata?

Ingresa al portal oficial de ayuda de DaviPlata y utiliza la opción “Quiero reportar un fraude”. Guarda toda la evidencia de la transacción y presenta también la denuncia penal ante las autoridades competentes.

❓ ¿Puedo denunciar si no sé el nombre real del estafador?

Sí, puedes hacerlo. Aporta todos los datos que tengas, como números de celular, enlaces de redes sociales o números de cuenta bancaria a los que transferiste, sin inventar información ni publicar datos personales.